IOBSP Niveau 1 Devenir COURTIER CREDIT

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Cours 1 : Tronc commun (60 heures) – IOBSP 1

Module 1 : Les savoirs généraux 5 Chapitres | 1 Quiz

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1. Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement

2. Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 du code monétaire et financier) et les modalités d’exercice de l’activité: contenus et limites

3. Les conditions d’accès et d’exercice

4. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et le RGPD

5. Les modalités de distribution

Quiz 1 IOBSP DCI – Les savoirs généraux

Module 2 : Connaissances générales sur le crédit 3 Chapitres | 1 Quiz

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1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers

2. Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels

3. Analyse des caractéristiques financières d’un crédit

Quiz 2 IOBSP DCI – Module 2 Connaissances générales sur le crédit

Module 3 : Notions générales sur les garanties 4 Chapitres | 1 Quiz

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1. Les différents types de garanties

2. Leurs limites

3. Notions générales sur les sûretés

4. Le cautionnement

Quiz – IOBSP DCI Module 3 : Notions générales sur les garanties

Module 4 : Notions générales sur les assurances emprunteurs 3 Chapitres | 1 Quiz

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1. Généralités

2. Les risques couverts

3. Tarification du risque emprunteur

QUIZ – IOBSP DCI Module 4 : Notions générales sur les assurances emprunteurs

Module 5 : Les règles de bonne conduite 3 Chapitres | 1 Quiz

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1. La protection du client

2. La prévention du surendettement et l’endettement responsable

3. La prévention des conflits d’intérêts

Quiz IOBSP DCI – Module 5 : Les règles de bonne conduite

Module 6 : Contrôles et sanctions 8 Chapitres | 1 Quiz

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1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions

2. Les contrôles internes, l’arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne

3. La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque

4. Les conséquences pour l’IOBSP de la notion prestation essentielle ou importante externalisée par la banque

5. ACPR: compétences, contrôle, sanctions

6. DGCCRF: compétences, contrôle, sanctions

7. ORIAS: compétences, contrôle

8. Rôle de l’autorité de publicité

Quiz – IOBSP DCI Module 6 : Contrôles et sanctions

Cours 2 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie (20 heures) – IOBSP 1

Module 1 : L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation 4 Chapitres | 1 Quiz

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1. Les principaux textes législatifs (loi MURCEF, loi Châtel, loi Lagarde)

2. Les fichiers, finalités et modalités de consultation (FICP, FCC, FIBEN)

3. La réglementation en matière de publicité

4. Les types de crédit aux particuliers et leur adaptation aux besoins du client

Quiz IOBSP DCI Module 1 : L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation

Module 2 : Le crédit à la consommation 4 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. Caractéristiques financières d’un crédit à la consommation

2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie

3. Les coûts associés

4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution

Quiz IOBSP DCI – Module 2 : Le crédit à la consommation

Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur. 5 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. Les explications à fournir à l’emprunteur pour lui permettre de comprendre le contenu de la fiche mentionnée à l’article L. 312-12 (FIPEN)

2. Etablissement de la fiche mentionnée à l’article L. 312-17 (fiche de dialogue)

3. Les caractéristiques essentielles du crédit proposé

4. Les conséquences que le crédit peut avoir sur sa situation financière, y compris en cas de défaut de paiement

5. La remise de l’offre de contrat de crédit ainsi que les explications à fournir

Quiz – IOBSP DCI Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur.

Module 4 : La préparation d’un dossier de crédit à la consommation 3 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. La gestion d’un dossier de crédit

2. Liste des informations et documents nécessaires au dossier

3. L’analyse du dossier

Quiz IOBSP DCI – Module 4 : La préparation d’un dossier de crédit à la consommation

Cours 3 : Regroupement de crédits (20 heures) – IOBSP 1

Module 1 : L’environnement du regroupement de crédits 2 Chapitres | 1 Quiz

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1. Rappel législatif (Loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde…)

2. Les différents intervenants : les établissements de crédit, les notaires, les huissiers, les services sociaux)

Quizz IOBSP DCI – Module 1 : L’environnement du regroupement de crédits

Module 2 : Le regroupement de crédits 5 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. Les finalités d’un regroupement de crédits

2. Les différents types de regroupement de crédits dont le regroupement de crédit hypothécaire

3. Les typologies du regroupement de crédit

4. Les types de prêts regroupés

5. L’environnement bancaire

Quiz IOBSP DCI – Module 2 : Le regroupement de crédits

Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement 2 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. Les explications à fournir

2. Les conditions de mise en place et leur conformité à l’intérêt du client

QUiZ IOBSP DCI – Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement

Module 4 : Le dossier de regroupement 2 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. Liste des documents nécessaires à l’étude du regroupement

2. L’analyse du dossier

Quiz IOBSP DCI – Module 4 : Le dossier de regroupement

Module 5 : Etude détaillée de plusieurs dossiers 1 Chapitre

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Etude détaillée de plusieurs dossiers

Cours 4 : Les services de paiement (10 heures) – IOBSP 1

Module 1 : L’environnement des services de paiement 3 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. La transposition de la directive services de paiement

2. Incidences de la directive SEPA

3. Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique

Quiz IOBSP DCI – Module 1 : L’environnement des services de paiement

Module 2 : Les différents services de paiement 7 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

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1. Le paiement par carte

2. Les cartes de retrait

3. Les cartes de débit

4. Les cartes de crédit

5. Les services de transfert d’argent

6. Les autres services de paiement

7. La gestion des moyens de paiement

Quiz IOBSP DCI – Module 2 : Les différents services de paiement

Module 3 : Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…). 3 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

0% Terminé 0/3 Etapes

1. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information des clients

2. Les informations à fournir aux fins d’exécution correcte de l’ordre, sur les délais d’exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l’instrument de paiement

3. La convention de services de paiement: contenu

Quiz IOBSP DCI – Module 3 : Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…).

Module 4 : La préparation d’un dossier de services de paiement 2 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la Leçon

0% Terminé 0/2 Etapes

1. Méthodologie générale

2. L’analyse du dossier

Quiz IOBSP DCI – Module 4 : La préparation d’un dossier de services de paiement

Module 5 : Etude détaillée de plusieurs dossiers 1 Chapitre

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Etude détaillée de plusieurs dossiers

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